קצת עליי
מתן כהן: ליווי כלכלי הוליסטי, מא׳ ועד ת׳
אני מתן כהן, סוכן פנסיוני בעל רישיון, מתכנן פיננסי ומתכנן פרישה, ואני עושה את זה כבר שבע שנים.
התחלתי את הדרך בחברה פיננסית גדולה שנתנה ליווי מלא בכל התחומים האלה: חיסכון, השקעות, התנהלות כלכלית, ביטוח, פנסיה ופרישה. שם למדתי לראות את התמונה השלמה, לא רק מוצר אחד בכל פעם.
מה שהכי מרגיז אותי בתחום הזה הוא לראות אנשים נפגעים מחברות הביטוח בגלל שהם פשוט לא מכירים את הפרטים הקטנים. חברות הביטוח יודעות את זה, ולפעמים מנצלות את זה: בדמי ניהול מנופחים, בעלויות ביטוח שאפשר היה להוזיל, בדחיית תביעות, ובעיקר ברגע הכי רגיש, כשמגיעים לפרישה.
יש לי סיפור אישי שממחיש בדיוק את זה. אבא שלי היה איש קבע 30 שנה, ובשנים האחרונות התגלתה אצלו מחלת ריאות נדירה שהובילה לאובדן כושר עבודה מלא. כשאמא שלי פנתה לחברת הביטוח שדרכה היה מבוטח בביטוח הקבוצתי של הצבא כדי להגיש תביעה, אמרו לה שמחלות קשות לא מכוסות בפוליסה. ביקשתי לקרוא את הפוליסה בעצמי, ומצאתי שם סעיף נסתר: מחלה קשה שמובילה לאובדן כושר עבודה מלא מזכה בפיצוי של 50% מסכום הביטוח בביטוח החיים. אף אחד בחברת הביטוח לא טרח לספר לה על זה, פשוט דחו את התביעה. דאגתי שהם יקבלו את הכסף שמגיע להם.
זו בדיוק הסיבה שאני עושה את מה שאני עושה. אני מאמין במקצועיות, ביושרה, ובשיחה בגובה העיניים, בלי מונחים מסובכים ובלי להסתיר דברים באותיות הקטנות. נשוי ואבא לילד אחד, שירתתי בחיל השריון, מחזיק ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר ורשות שוק ההון, בוגר קורס הכשרה פיננסית מטעם חברת הפניקס, לצד קורס תכנון פרישה במכללת עדיף.
